|
流程環節 |
崗位人員 |
主要目標 |
|
識別推薦 |
l 大堂經理、封閉式柜臺柜員、開放式柜臺柜員為主
l 網點負責人、客戶經理為輔 |
l 進行客戶價值判斷
l 篩選出貴賓客戶進行推薦，從而提升網點貴賓客戶數量
l 為下一步引導分流提供依據 |
|
引導分流 |
l 大堂經理為主
l 開放式柜臺柜員、封閉式柜臺柜員、網點負責人為輔 |
l 客戶價值和服務渠道相匹配
l 應盡量多的創造貴賓客戶、潛在貴賓客戶和客戶經理接觸的機會
l 普通客戶應充分利用自助渠道辦理業務 |
|
服務營銷 |
l 客戶經理為主
l 開放式柜臺柜員為輔，其他工作人員進行配合 |
l 利用高效的溝通技巧取得客戶的信任，進行風險承受能力測評并進行客戶需求分析和挖掘，充分、準確的掌握客戶需求，實現各類理財投資產品、渠道產品的組合銷售 |
|
客戶維護 |
l 客戶經理為主
l 開放式柜臺柜員為輔，其他工作人員配合 |
l 以主動、持續、有計劃的客戶維護（日常關系管理和售后服務），提升客戶滿意度，創造客戶需求，不斷提升客戶價值，不斷提升客戶的忠誠度和貢獻度 |
